రక్షణ రంగంపై భారత్తో పాటు ప్రపంచ దేశాలు భారీగా వ్యయం చేస్తున్న నేపథ్యంలో డిఫెన్స్ థీమ్కు సంబంధించిన పెట్టుబడి మార్గాలపై ఆసక్తి పెరుగుతోంది. ఈ క్రమంలో హెచ్డీఎఫ్సీ ఏఎంసీకి చెందిన (HDFC) Defence Fund గత మూడేళ్లలో బలమైన పనితీరును నమోదు చేసింది. ఫండ్ ప్రారంభ సమయంలో పెట్టుబడి చేసిన వారికి గణనీయమైన రాబడులు లభించాయి.
(HDFC) Defence Fundను 2023 జూన్ 2న ప్రారంభించారు. రక్షణ రంగంలో దేశీయ ఉత్పత్తి, ఆత్మనిర్భర్ భారత్ కార్యక్రమాలు, రక్షణ ఎగుమతుల్లో పెరుగుదల వంటి అంశాలు ఈ రంగానికి అనుకూలంగా మారాయి. ఫలితంగా డిఫెన్స్ కంపెనీలకు సంబంధించిన పెట్టుబడులపై ఇన్వెస్టర్ల ఆసక్తి పెరిగింది.
గత మూడేళ్లలో ఈ ఫండ్ దాదాపు 40 శాతం వార్షిక రాబడిని అందించినట్లు అందుబాటులో ఉన్న వివరాలు సూచిస్తున్నాయి. ఉదాహరణకు, మూడేళ్ల క్రితం రూ.5 లక్షలు పెట్టుబడి చేసి ఉంటే, ఆ మొత్తం సుమారు రూ.15 లక్షలకు చేరినట్లు లెక్కలు చూపిస్తున్నాయి. అయితే ఈ రాబడులు గత పనితీరుపై ఆధారపడినవే తప్ప భవిష్యత్తులో కూడా ఇదే స్థాయిలో రాబడి వస్తుందని హామీ లేదు.
గత ఏడాది కాలంలో ఫండ్ సగటు రాబడి సుమారు 28.14 శాతంగా ఉన్నట్లు సమాచారం. SIP విధానంలోనూ మంచి పనితీరు నమోదైనట్లు గణాంకాలు సూచిస్తున్నాయి. నెలకు రూ.10,000 చొప్పున పెట్టుబడి చేసిన సందర్భంలో మూడేళ్ల కాలానికి సుమారు రూ.5.71 లక్షల విలువ ఏర్పడినట్లు పేర్కొంటున్నారు.
అయితే ఫండ్ బెంచ్మార్క్ అయిన Nifty India Defence TRIతో పోలిస్తే కొన్ని సందర్భాల్లో HDFC Defence Fund రాబడి స్వల్పంగా తక్కువగా ఉంది. ఫండ్ మేనేజ్మెంట్లో రిస్క్ నియంత్రణ కోసం నగదు నిల్వలు, పోర్ట్ఫోలియో వైవిధ్యీకరణ వంటి వ్యూహాలు అనుసరించడం ఇందుకు ఒక కారణంగా ఉండవచ్చు.
జూలై 2026 చివరి నాటికి ఈ ఫండ్ నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల విలువ సుమారు రూ.10,709.17 కోట్లుగా ఉన్నట్లు సమాచారం. డైరెక్ట్ ప్లాన్ ఎక్స్పెన్స్ రేషియో 0.72 శాతం, రెగ్యులర్ ప్లాన్ది 1.49 శాతంగా పేర్కొంటున్నారు. ప్రస్తుతం లంప్సమ్ పెట్టుబడులపై పరిమితులు ఉండగా, SIP ద్వారా పెట్టుబడి చేసే అవకాశం ఉంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మార్కెట్ రిస్క్కు లోబడి ఉంటాయి. గతంలో వచ్చిన భారీ రాబడులు భవిష్యత్తులో కూడా కొనసాగుతాయని చెప్పలేం. కాబట్టి పెట్టుబడి పెట్టే ముందు ఫండ్ లక్ష్యం, రిస్క్, ఖర్చులు, పెట్టుబడి కాలవ్యవధి వంటి అంశాలను పరిశీలించి, అవసరమైతే ఆర్థిక నిపుణుల సలహా తీసుకోవడం మంచిది.
Also read:
